Warren Buffett disse o melhor: “Alguém está sentado à sombra hoje porque alguém plantou uma árvore há muito tempo”. Uma dessas grandes árvores no mundo dos investimentos é Faang, um acrônimo para cinco estoques de tecnologia de alto desempenho: Facebook, Apple, Amazon, Netflix e Google (agora Alphabet, Inc.).
Vamos descobrir como um investimento legal de US $ 500 em Faang teria se saído por um período de investimento de seis anos.
2012: para começar bem
Como o Facebook realizou sua oferta pública inicial (IPO) em 18 de maio de 2012, esta data será o nosso ponto de partida. E é ótimo porque o IPO do Facebook na época era o maior IPO de tecnologia da história dos EUA, arrecadando mais de US $ 16 bilhões.
Vamos imaginar que você alocou exatamente US $ 100 para cada um dos estoques da Faang. Supondo que você possa comprar frações de ações, aqui estão quantas ações da FAANG você teria adquirido em 18 de maio de 2012, arredondado para o centésimo mais próximo. Neste e de todos os cálculos ao longo deste artigo, usaremos o preço de fechamento.
- Facebook: $ 100 a $ 38,23 por ação = 2,61 ações
- Apple: $ 100 a $ 75,77 por ação = 1,32 ações
- Amazon: $ 100 a $ 213,85 por ação = 0,47 ações
- Netflix: $ 100 a $ 9,99 = 10,01 ações
- Google: $ 100 a $ 300,50 = 0,33 ações
No final de 2012, seus US $ 500 iniciais em Faang valeria US $ 537, um aumento de 7,51 %, principalmente devido a um salto de 32,43 % no preço das ações da Netflix no mesmo período.
2013: Netflix liderando o pacote
Você adoraria assistir ao preço das ações da Netflix este ano, pois subiu 297,6 % ano a ano, fechando em US $ 52,60. Depois de 2012, o Facebook negociou de lado e não trocou acima do preço do IPO até 31 de julho de 2013. Mas também terminou em 2013 forte com um aumento de 105,30 % no preço do preço. No final de 2013, seu portfólio da FAANG valeria US $ 1.147,50, um aumento de 113,69 % em relação ao ano anterior.
2014: um ano de divisão de ações e crescimento lento
Em 9 de junho de 2014, a Apple emitiu sua quarta divisão de ações-desta vez, uma divisão de sete por um. Isso significa que seu 1.32 se tornaria 9,38 ações. No início daquele ano, em 27 de março de 2014, o Google executou um spin-off de 100 %, o que é semelhante a uma divisão de dois por um.
Tudo dito e feito, o valor do final do ano de 2014 de seu portfólio de US $ 1.160,95 terminou um pouco acima do de 2013 (um aumento de 1,17 % em relação ao ano anterior). O que causou o pequeno retorno? Em 31 de dezembro de 2014, os preços das ações da Amazon, Netflix e Google caíram 22,18, 7,22 e 4,24 %, respectivamente, exatamente em relação ao ano anterior.
Faang vence o S&P 500 ao longo de seis anos
Vamos avançar alguns anos até 18 de maio de 2018 e analisar o desempenho de nosso investimento em Faang contra a marca de bancada mais ordinária do mercado de ações, o S&P 500.
Supondo que você se mantenha em todo o seu portfólio FAANG de US $ 500 de 18 de maio de 2012 até 18 de maio de 2018, seu portfólio valeria um retorno legal de US $ 5.059,62, um retorno impressionante de 911,92 % no período de seis anos. Se você tivesse colocado o mesmo investimento de US $ 500 no S&P 500, terá terminado com US $ 1.047,30 no final do período de seis anos. Isso é um retorno decente de 109,46 % no mesmo período de seis anos, mas muito abaixo do do portfólio da FAANG.
Você deve investir em Faang?
Se não estiver quebrado, por que consertar, certo? Afinal, a estratégia de investimento da FAANG continua a pagar em 2018. No entanto, isso não significa que você deve colocar todo o seu ninho em Faang. Aqui estão três advertências importantes ao considerar um investimento em Faang.
Estratégia de investimento adequado
“Faang corresponde à minha estratégia de investimento?” Esta é a maior pergunta que você deve fazer antes de considerar um investimento em Faang. Se você estiver muito perto da idade da aposentadoria, for muito adverso ao risco ou exigir um fluxo consistente de pagamentos de dividendos por renda, as ações da FAANG podem não ser adequadas para você. Certifique -se de analisar primeiro o FAANG da perspectiva da sua estratégia de portfólio.
Tolerância à volatilidade
À medida que as empresas da FAANG continuam ultrapassando os limites da tecnologia, o mercado de ações continua a recompensar sua avaliação. No entanto, às vezes o pêndulo oscila na outra direção. Lembre -se do testemunho do CEO do Facebook perante o Congresso em 10 de abril de 2018 devido a preocupações com a privacidade? O preço de uma ação no Facebook passou de uma alta de US $ 185,09 em 16 de março de 2018 para US $ 165,04 em 10 de abril de 2018. Você poderia ter conquistado uma perda de 10,83 % em um período de 25 dias?
Superexposição a Faang
Se você possui um fundo de índice S&P 500, já estará exposto a Faang. Vamos supor que você possua as ações do investidor do Vanguard 500 Index Fund Investor. Ao possuir uma parte deste fundo de índice Vanguard, seu portfólio tem uma alocação de 3,7 % para a Apple, 2,8 % para a Amazon, 2,7 % para o Google e 1,80 % para o Facebook.
E isso é antes de levar em conta outros investimentos que você possa realizar. Se você também tem outro fundo de índice no setor de tecnologia, provavelmente terá uma participação ainda maior de cada um desses investimentos. Por exemplo, o Almirante do Fundo do Índice de Tecnologia da Informação da Vanguard (NASDAQ: Vitax) possui Apple, Amazon e Google entre suas quatro maiores participações.
Existem muitos fundos mútuos por aí que já incluem Apple, Facebook, Amazon, Google ou Netflix entre suas participações. Certifique-se de considerar o quanto o seu portfólio existente já alocou para a FAANG antes de adicionar ainda mais compartilhamentos dessas ações de alto crescimento.
Como você pode investir em Faang sem gastar muito
Com ações individuais da Amazon e do Google negociando em US $ 1.574,37 e US $ 1.066,36, respectivamente em 18 de maio de 2018, é impossível fazer o mesmo investimento original de US $ 500 para comprar todos os cinco estoques individuais que compõem Faang que fizemos neste experimento.
Ainda assim, existe uma maneira simples de começar a investir em Faang: Fundos negociados em bolsa (ETFs). Semelhante a um fundo de índice, um ETF rastreia um ativo ou cesta de ativos. Ao contrário de um fundo de índice, um ETF pode ser negociado várias vezes ao longo do dia e não requer um investimento mínimo.
Existem três razões principais pelas quais os ETFs tornam o investimento em Faang mais acessível para o investidor médio.
- O índice de despesas (a porcentagem de ativos deduziu cada ano fiscal para despesas com fundos) para ETFs geralmente é menor do que para os fundos que rastreiam o mesmo tipo de investimento. Por exemplo, o ETF de crescimento da Vanguard possui uma taxa de despesa anual de 0,05 %, enquanto a taxa média anual de despesas de fundos de crescimento semelhantes é de 1,10 %.
- Algumas corretoras não cobram taxas de negociação quando você se atende aos ETFs internos. Por exemplo, os usuários da conta de corretagem da Vanguard podem negociar sem taxas, desde que compre ETFs da Vanguard.
- Não há investimento mínimo, para que você possa comprar apenas uma parcela de um ETF. Geralmente, os preços de uma parcela dos ETFs de Faang variam de US $ 10 a algumas centenas de dólares. Isso impede que você coloque todos os seus ovos em uma cesta. Lembre -se de que os retornos históricos (mesmo tão grandes quanto os de Faang) não têm garantia de retornos futuros. Portanto, você ainda deve diversificar seu portfólio.
Aqui está uma lista de ETFs do FAANG para você começar sua pesquisa, mas também observe outras listas. Cuidado com o comprador: por definição, um ETF da FAANG é aquele que oferece a um investidor pelo menos 1 % de exposição às ações da FAANG. Embora a diversificação seja ótima, selecione um ETF que melhor corresponda à sua exposição alvo a esses cinco estoques de tecnologia de alto crescimento.